2021年9月度 確定拠出年金運用成績

今月の確定拠出年金の運用成績です。

私は企業型の確定拠出年金(401K)に加入しています。

会社拠出のみで積み立てを行っていますので、毎月の積立は1万円程度ですがコツコツと積み立てを行ってきています。

運用状況

確定拠出年金の運用状況です。

確定拠出年金の評価損益は -5,601円 となります。

新たな商品へ資金配分を始めました

私の確定拠出年金運用の位置づけはどちらかというと元本保証での積み立てがメインです。

ポートフォリオとして確定拠出年金ではリスクを負わない運用をして、株式投資ではある程度リスクを許容した積極的投資をしようと考えています。

そのため拠出金は加入よりずっと積み立て型の投資商品を選択しています。

私もサラリーマン生活が長くなってきたため、ある程度まとまった額が確定拠出年金としても積み立てされてきました。

ここ1年は株式投資も積極的に行い、初心者ながら軌道に乗り始めているなぁと感じてます。

このままリスクなく積み上げていってもよいのですが、少し欲が出てきてしまいました。

ある程度積み立て資金もまとまってきたので、ここで思い切って方向転換です。

まとまった資金はそのまま積み立てるとしてこちらでも少しリスクをとった投資信託商品へ配分変換をしました。

投資信託の積み立ては積立期間が長いほど効果を発揮するものですので、長い目で見ていきたいと思います。

年末までにはプラスに転じてくれるとまずは一安心なのですが、こちらの評価成績も楽しみにしていきます。

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